高风险**

泛华金融被立案的主要原因与其违规发放**、销售误导及内部管理问题有关，具体可归纳为以下四点：

1. 违规发放“房抵贷”**

   泛华金融通过旗下公司向广州地区外贸信托客户发放**时，存在多起违规行为，包括：

   • 利息高达合同2倍，涉嫌高利贷；

   • 采用虚假材料骗取**，部分案件已进入司法程序。

2. 销售误导与投资者保护失序

   • 将高风险美股期权产品伪装成“保本保息”的员工理财，虚构工号进行销售，严重违反《资管新规》的适当性管理要求；

   • 通过跨境离岸架构转移资金，规避国内金融监管，增加投资者**难度。

3. 内部管理混乱与行政处罚

   • 旗下小贷公司因报送材料不真实被罚款10万元；

   • 2023年第二季度净利润暴增142%，暴露出财务数据造假风险。

4. 法律追责与行业风险暴露

   • 部分借款人因债务纠纷起诉泛华金融，案件进入立案阶段；

   • 事件引发行业反思，暴露出金融消费保护、跨境监管等系统性问题。

泛华金融被立案主要源于其违规**操作、销售欺诈及内部管理缺陷，相关案件涉及金融诈骗、高利贷等犯罪行为。