会

大额转账是否会被银行检查，需根据交易金额、交易性质及账户类型综合判断，具体标准如下：

一、大额转账的监控标准

1. 个人账户

   • 单笔或累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上；

   • 若涉及现金收支，单笔或累计超20万元（含）。

2. 单位账户

   • 单笔或累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上。

二、银行与第三方支付机构的职责

• 银行 ：对大额交易进行初步筛选和登记，判断是否异常（如短期内多笔大额交易、与账户流水不符等）；

• 第三方支付平台 （如支付宝、微信）：同样需履行反洗钱义务，对大额交易进行监测。

三、银行不会主动检查的情况

• 合法合规交易 ：若交易来源明确、用途合理且与账户流水匹配，银行不会主动调查；

• 企业正常经营 ：企业账户每日大额交易（如几千万甚至上亿元）属于正常商业行为，不会因金额大小被查。

四、其他可能触发监管的情况

• 资金来源存疑 ：如突然大额进账且无法提供合法证明，可能被税务或公安机关调查；

• 频繁异常交易 ：如短期内频繁大额转账或公转私交易，可能被认定为洗钱等违法行为。

总结

大额转账本身不会直接导致银行检查，但若交易异常或涉及可疑活动，银行会启动监测机制。建议大额转账时主动说明资金来源与用途，避免因信息不透明引发关注。