投资者的典型投资心理主要包括过度自信、损失厌恶、从众效应、锚定心理等，这些心理往往导致非理性决策，成为盈利的“隐形杀手”。
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卖盈持亏：投资者倾向于卖出盈利股票锁定收益，却长期持有亏损股票期待回本。这种心理源于对损失的厌恶和对既得利益的保守态度，最终导致“赚小赔大”。
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心理账户分割：人们会将资金划分为不同“心理账户”（如“保本资金”和“冒险资金”），孤立看待每笔投资，忽视整体资产配置的合理性，从而错失优化组合的机会。
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过度自信与事后归因：高估自身判断力，将成功归因于能力而非运气，频繁交易却收益平平；事后用结果反推原因，低估决策时的复杂性。
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锚定效应：依赖初始信息（如买入价或历史高点）作为判断基准，忽视市场变化。例如，在6000点预测8000点，或在下跌中盲目参考前期低点。
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从众行为：受群体情绪驱动，牛市跟风追涨，熊市恐慌抛售。社交媒体加剧了这种效应，导致投资者偏离独立判断。
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沉没成本陷阱：因不愿承认错误，对亏损项目持续加仓，试图“摊低成本”，反而扩大风险。
理性投资需克服这些心理陷阱，建立纪律性策略，如设定止盈止损、分散持仓、定期复盘，才能长期跑赢市场。
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