根据权威研究，投资心理学中的主要陷阱可归纳为以下五类，涵盖认知偏差、行为模式及情绪管理等方面：

一、过度自信与损失厌恶

1. 过度自信 ：高估决策能力，频繁交易或忽视风险，导致账户波动加剧。

2. 损失厌恶 ：对亏损的恐惧远超对收益的渴望，导致“割肉”心理，错失止损机会。

二、锚定效应与从众心理

1. 锚定效应 ：以初始价格作为决策基准，忽视后续信息变化（如股票跌至60元时仍抄底）。

2. 从众效应 ：盲目跟风热门投资，追涨杀跌，常在高位买入、低位卖出。

三、沉没成本陷阱

因已投入资金而坚持错误决策，例如亏损50%仍死扛，忽视及时止损。

四、情绪化交易

受恐慌或贪婪驱使，非理性买卖，导致重大损失。

五、认知偏差综合

1. 均值回归错觉 ：误以为价格会回归历史平均水平，忽视市场不确定性。

2. 自我确认偏差 ：只关注支持观点的信息，忽视负面反馈。

应对建议

• 建立客观分析体系 ：使用关键指标而非直觉决策，记录交易过程。

• 设置止损与止盈 ：预先确定可承受损失，避免情绪化操作。

• 分散投资与独立判断 ：通过多元化降低风险，避免盲目跟风。