信用证犯罪是国际贸易中常见的金融欺诈行为，​​主要涉及伪造单据、虚假交易、软条款陷阱及多方合谋等手段​​，直接危害银行、企业和个人财产安全。以下是其核心类型及特点：

1. ​​伪造单据欺诈​​
   通过伪造提单、发票、检验证书等单据骗取银行付款，甚至伪造根本不存在的货物。例如倒签提单、预借提单，或利用保函换取清洁提单，使银行在单证表面相符情况下垫付货款。

2. ​​软条款信用证陷阱​​
   开证申请人故意设置隐蔽条款（如“需开证行通知生效”“验货权归买方”等），单方面掌控付款主动权。受害者往往因条款苛刻无法满足条件，导致货款被冻结或货物被提走。

3. ​​虚假贸易与合谋欺诈​​

   • ​​买卖双方勾结​​：虚构贸易背景骗取银行资金后逃匿。
   • ​​银行内部串通​​：开证行与申请人合谋签发无效信用证，或恶意拒付。
   • ​​关联企业套利​​：利用转口贸易重复开证，掩盖非法资金跨境转移。

4. ​​信用证洗钱​​
   通过高报货值、重复支付或虚报货物类型，将犯罪所得伪装成合法贸易收入。例如利用远期信用证贴现资金进行高风险投资，再以“利润”偿还信用证款项。

5. ​​假冒或作废信用证​​
   伪造知名银行信用证，或涂改过期信用证关键信息（如金额、有效期），诱骗受益人发货或融资。

​​提示​​：企业需严格审核交易对手资信、规范信用证条款设计，并借助第三方担保降低风险。银行应强化单据审核与贸易背景调查，避免成为犯罪工具。