银行反洗钱监控一般定期开展，频率因监控内容而异。例如，对客户身份识别和尽职调查的监控通常在客户建立业务关系时和交易触发特殊事件时进行，而名单筛查作业则在定期身份识别作业中实施。

具体监控内容

1. 客户身份识别：银行需在客户开户或进行大额交易时，核实客户身份、职业、资金来源等信息。
2. 大额和可疑交易监测：金融机构需对超过规定金额的交易进行报告，并对异常交易模式进行分析。
3. 名单筛查：银行定期对客户、交易对手等进行洗钱监控名单筛查，确保不与高风险主体发生业务往来。

监控频率与法规依据

• 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构需定期评估洗钱风险，并根据客户特征和交易性质制定监控措施。
• 《反洗钱法》明确要求金融机构采取动态监控机制，确保反洗钱措施与风险状况相适应。

总结

银行反洗钱监控是一项持续性的工作，涉及客户身份识别、交易监测和名单筛查等多个环节。通过定期监控和动态调整，银行能够有效防范洗钱风险，维护金融秩序。