风险防控存在问题的整改需要重点落实制度完善、责任明确、技术升级、流程优化、监督强化五大核心措施。通过建立动态风险评估机制与智能化预警系统，结合全员责任制与常态化监督审计，可系统性提升风险防控能力。以下为具体整改方案：

1. 制度体系重构

• 制定三级风险评估标准（高/中/低），每季度更新《风险数据库》，建立与业务发展同步的动态调整机制
• 优化风险处置流程，明确30分钟内启动应急响应、72小时完成初步整改的时效要求
• 引入ISO31000风险管理国际标准，将风险指标纳入部门KPI考核体系

2. 责任链条强化

• 实施领导包保责任制，分管领导需每季度提交《风险防控述职报告》
• 建立跨部门联席处置机制，明确法务、财务、运营等部门的协同责任边界
• 推行风险防控积分制，将隐患排查成效与个人职级晋升直接挂钩

3. 技术手段革新

• 部署AI风险监测平台，实现合同审查、资金流动等12类核心业务的实时预警
• 搭建区块链存证系统，关键决策过程数据上链存证，确保全程可追溯
• 开发移动端风险上报APP，支持图片、视频等多维证据即时上传

4. 监督机制升级

• 组建由外部专家构成的独立审计小组，实施"双随机"飞行检查（每年不少于4次）
• 建立整改效果三维评估模型（经济影响/合规程度/群众满意度），设置85分合格线
• 开通24小时监督举报专线，实行线索查实奖励制度（最高奖励5万元）

建议企业在整改过程中重点关注制度落地率与技术适配度，每季度开展整改"回头看"专项活动。注意建立整改案例库，通过典型问题解剖实现经验转化，逐步构建长效防控机制。