需要

根据建设银行企业网银的操作流程和风险控制要求，对账操作通常需要复核环节。具体流程和注意事项如下：

一、电子对账复核流程

1. 权限设置

   在“服务管理—操作员管理—权限分配”中，需为制单和复核操作员赋予“电子对账”权限。

2. 对账操作

   • 制单员完成对账单生成后，需提交至复核员进行审核。

   • 复核员需使用“复核”U盾登录网银，核对对账单信息（包括账号、金额等）。

3. 复核通过流程

   • 复核员确认信息无误后，点击“确定”完成复核。

   • 若涉及大额交易，可能需主管审批。

二、其他注意事项

1. 时间限制

   企业网银对账单通常保留45天，超过该期限需重新对账。

2. 操作规范

   • 每日业务需在系统规定工作日内完成，双休日不处理对公业务。

   • 转账操作需通过“转账业务—转账制单”和“转账复核”等专用流程，确保权限分离。

3. 风险控制

   • 系统默认每日仅能处理2笔转账，超量需主管审批。

   • 异常交易（如金额异常）会触发预警机制，需及时人工干预。

三、特殊情况处理

若复核未及时完成，系统会在次日自动暂停相关操作，直至复核通过。建议操作员在业务结束前完成复核，避免影响资金清算。

建设银行企业网银对账流程中，复核是不可或缺的环节，旨在保障资金安全和操作合规性。