近年来，诈骗案件层出不穷，其中以“扶贫款”为诱饵的洗钱骗局尤为典型。这种骗局利用中老年人对国家政策的信任，通过伪造“红头文件”或“专项扶贫资金通知书”等手段，骗取受害者提供个人信息及银行账户，从而完成诈骗资金的转移。此类案件不仅使受害者蒙受经济损失，还可能使其成为“洗钱”链条中的一环，面临法律责任。
一、骗局手段解析
伪造文件与虚假通知
诈骗分子通常会伪造国家机关文件，例如“专项扶贫资金发放通知书”，文件上盖有伪造的“财政部”或“乡村振兴局”公章，以此营造真实可信的氛围。他们还会通过快递或社交媒体向受害者发送这些文件，并要求受害者加入微信群或下载指定App，以获取后续“指导”。“走流水”与“忠诚度测试”
诈骗分子以“测试账户可用性”或“包装流水”为由，要求受害者先将一笔资金从自己的账户取出，再转账至诈骗分子指定的账户。例如，江苏盐城的吴阿姨在按照“客服”要求完成转账后，发现自己已被骗走3万元。“高额回报”的诱惑
诈骗分子承诺受害者，只要完成转账任务，即可获得高额“扶贫款”。这些承诺往往是空头支票，受害者不仅拿不到扶贫款，反而会因提供账户信息而成为洗钱链条的帮凶。
二、受害者特征及风险
目标群体
此类骗局主要针对中老年人，尤其是防范意识较弱、对国家政策不够了解的群体。诈骗分子利用他们对“扶贫款”的信任，实施精准诈骗。潜在法律责任
参与转账或提供账户信息的行为，可能使受害者成为诈骗链条中的一环，涉嫌“洗钱”或“掩饰隐瞒犯罪所得”。根据法律规定，即使受害者并不知情，也可能面临法律追责。
三、警方提醒与应对措施
警惕“天上掉馅饼”
公安机关提醒，国家扶贫资金发放有严格流程，不会通过个人账户直接转账。任何要求提供个人信息或转账的要求都需提高警惕。保护个人信息
不要随意透露身份证号、银行卡号等敏感信息，更不要将账户借给他人使用。一旦发现异常转账，应立即报警。及时报警
如果不幸被骗，应第一时间向公安机关报案，并提供相关转账记录和聊天记录，以便警方追查资金流向。
四、总结
“扶贫款”洗钱骗局是一种典型的电信诈骗手段，不仅给受害者带来经济损失，还可能让他们成为犯罪链条的帮凶。公众需提高警惕，切勿轻信“高额回报”的诱惑，更不要随意参与转账或提供账户信息。一旦发现异常，务必及时报警，避免更大的损失。