流动资金**用途主要包括以下方面，需严格遵循**合同约定和监管要求：

1. 日常经营支出

   • 采购原材料/辅料 ：保障生产或服务提供所需的物资

   • 支付工资与福利 ：包括员工工资、奖金、住房公积金等法定支出

   • 水电费及运营费用 ：覆盖生产、办公等日常消耗

2. 资金周转与垫资需求

   • 应收账款垫资 ：应对客户付款延迟或季节性采购需求

   • 库存管理 ：因供应链变化或市场需求波动增加短期库存

3. 合规性支出

   • 保险费用 ：购买财产保险、责任保险等生产经营必需的保险产品

   • 税费缴纳 ：包括增值税、所得税等法定税费

4. 特殊用途限制

   • 禁止事项 ：投资新项目、偿还股东分红、支付土地保证金、长期项目资本金等

   • 允许事项 ：置换他行同类**（但不得用于支付利息）

注意事项 ：**用途需提供真实凭证（如工资表、缴税记录等），且不得用于非法活动。建议与银行签订明确用途的合同，并设置受托支付机制。