网银盾转账复核流程主要分为制单、复核和审批三个环节，具体操作如下：

一、制单流程

1. 登录网银

   插入制单员网银盾，输入密码登录企业网银系统。

2. 发起转账

   • 选择“转账业务—转账制单”，输入收款人信息、金额及用途。

   • 若收款人为建行，勾选“收款单位为建行”；若为他行，需手动输入开户行及账号。

3. 提交复核

   核对信息无误后，输入交易密码提交，系统将任务转交给复核员。

二、复核流程

1. 复核员操作

   插入复核员网银盾，登录后进入“转账复核”页面。

2. 审核单据

   • 选择“按笔复核”，勾选待处理单据，核对账号、金额及签名等信息。

   • 确认无误后输入复核密码完成操作。

三、审批流程（金额超标时）

1. 主管介入

   若转账金额超过主管设置的流程限额（如10万元），需插入主管网银盾进行审批。

2. 审批操作

   选择“转账审批—按笔审批”，核对信息后输入密码完成最终确认。

四、注意事项

• 权限设置 ：需在网银“管理设置”中分配制单员、复核员及主管的权限和限额。

• 操作规范 ：每一步操作后需关闭浏览器并重新登录，确保安全性。

以上流程适用于建设银行企业网银，其他银行可能存在差异，建议以实际系统提示为准。