保险销售计划五步法可归纳为以下核心流程，结合权威信息源整理如下：

一、需求挖掘与定位

1. 需求探索

   通过开放式提问了解客户生活状况、家庭结构、职业风险等，精准识别保险需求类型（如养老、健康、财产保障等）。

2. 需求分析

   系统分析客户需求优先级，结合预算和承受能力，匹配适合的保险方案。

二、建立信任与专业展示

1. 信任建立

   • 展示专业素养：用简洁语言解释保险条款，提供案例对比。

   • 情感连接：关注客户需求，建立情感共鸣。

2. 价值呈现

   • 清晰说明产品保障范围、赔付条件及优势。

   • 通过T型图等工具展示长期收益（如养老基金、长寿基金）。

三、方案设计与促成

1. 个性化方案

   根据客户年龄、退休计划等设计年金保险等终身性方案，强调缴费灵活性和资金增值。

2. 顺势促成

   突出早规划优势（如低缴费额、长期复利），结合强制储蓄工具（如年金险）的法律效力。

四、售后服务与关系维护

1. 售后保障

   提供理赔服务，确保客户满意度，建立长期信任。

2. 转介绍策略

   通过优质服务鼓励客户推荐新客户，扩大销售网络。

总结 ：保险销售计划需围绕客户需求展开，通过专业沟通建立信任，结合案例与量化分析设计方案，并注重售后维护以促进长期合作。