​​反洗钱工作报告的核心内容通常涵盖机构概况、内控机制、法定义务履行及协作情况四大类，其中客户身份识别、可疑交易监测、数据保存与合规审计是高频考点。​​

1. ​​机构概况与整体工作进展​​
   包括金融机构反洗钱工作的整体概述、组织架构、年度目标完成情况，以及机构在反洗钱领域的资源配置和战略定位。

2. ​​内控机制建立与执行​​
   重点涉及反洗钱制度的完善性、内部审计结果、风险评估体系，以及针对漏洞的改进措施。例如，是否定期评估内控有效性并优化流程。

3. ​​法定义务履行细节​​

   • ​​客户尽职调查​​：如开户时的身份核验、高风险客户强化措施、匿名账户排查等。
   • ​​交易监测与报告​​：大额和可疑交易的识别标准、上报及时性、漏报错报分析。
   • ​​数据保存​​：客户身份资料和交易记录的保存年限（通常至少10年）及完整性检查。

4. ​​跨部门协作与案件处理​​
   包括配合人民银行调查、司法机构协查的案例，临时冻结措施执行情况，以及涉嫌犯罪线索的移送与反馈。

​​提示​​：报告需确保数据真实、逻辑清晰，突出问题分析与改进建议，以体现机构对合规的重视和动态管理能力。