以下是一个资金情况说明的模板，综合多个权威来源整理而成，供参考：

资金情况说明模板

一、资金状况概述

1. 资产负债情况

   • 总资产：[X]万元

   • 流动资产：[X]万元

   • 固定资产：[X]万元

   • 总负债：[X]万元

   • 净资产：[X]万元

   • 资产负债率：[X]%

2. 资金流动特点

   • 主要资金来源：销售收入（占比XX%）、投资收益（占比XX%）、借款（占比XX%）、股东投资等

   • 资金使用方向：日常运营（占比XX%）、投资项目（占比XX%）、偿还债务（占比XX%）

二、资金来源说明

1. 自筹资金

   • 销售收入：[X]万元（占比XX%）

   • 服务收费：[X]万元（占比XX%）

2. 外部资金

   • 投资收益：[X]万元（占比XX%）

   • 借款：[X]万元（占比XX%）

   • 股东投资：[X]万元（占比XX%）

   • 政府补贴：[X]万元（占比XX%）

三、资金使用情况

1. 主要支出项目

   • 原材料采购：[X]万元

   • 人员薪酬：[X]万元

   • 设备维护：[X]万元

   • 营运资金管理：[X]万元

2. 资金效益分析

   • 项目收益：[X]万元（占比XX%）

   • 成本控制：通过优化流程降低支出[X]万元

四、风险提示与建议

1. 潜在风险

   • 资金流动性不足可能影响运营

   • 债务负担过重可能引发财务风险

2. 应对建议

   • 加强应收账款管理，缩短账期

   • 优化资本结构，降低负债比例

附：财务报表补充

• 利润表 ：近年营业收入、成本及利润情况

• 资产负债表 ：资产、负债及所有者权益变动

• 现金流量表 ：现金流入流出明细

注意事项 ：

• 数据需与财务报表保持一致，确保真实性；

• 需根据具体业务调整资金来源及使用说明。以上模板可根据企业实际情况调整结构，建议结合自身业务特点补充细节。